堅持一個理念

洗錢風險是當前金融機構面臨的較為突出的風險領域，和信用風險、流動性風險一樣，洗錢風險如果管控不好，不僅對金融機構整體本身帶來重大負面影響，更成為影響國家和社會發(fā)展的阻礙因素。在集團統(tǒng)一的風險管理機制下，交通銀行廣東省分行堅持以風險為本的理念引領反洗錢工作，主動參與、積極有為，從高管層定調(diào)防控洗錢風險的重要性，定期召開反洗錢工作領導小組會議，加強反洗錢管理政策向強化監(jiān)管標準的靠攏，確立相對偏緊的反洗錢風險偏好，科學評估轄內(nèi)機構、業(yè)務、客戶、交易等面臨的洗錢風險，加大反洗錢資源投入，優(yōu)化反洗錢資源配置，不斷提高預防和打擊洗錢犯罪的有效性。

夯實兩大基礎

客戶身份識別。客戶身份識別是銀行金融機構反洗錢活動的第一道關口，是金融機構的法定義務之一。交通銀行廣東省分行切實加強開戶管理，優(yōu)化系統(tǒng)流程，加強盡職調(diào)查，通過近三年的專項數(shù)據(jù)質量治理行動，投入大量人力物力完成客戶身份信息的采集工作。成立專項工作小組，確立工作總體目標，建立全轄“專項工作聯(lián)系人”制度，定期通報，強化考核，適當激勵，加強宣傳，在全行的協(xié)調(diào)合作和廣大客戶的積極配合下，分階段推進完成了受益人識別工作，并通過不斷優(yōu)化系統(tǒng)功能加強了開戶流程控制，確保按照要求識別受益所有人。
       可疑交易報告。可疑交易報告是金融機構積極協(xié)助執(zhí)法機關打擊犯罪活動的法定義務，交通銀行廣東省分行積極履行社會責任，結合區(qū)域洗錢特征不斷加大大額和可疑交易報告執(zhí)行措施，通過“集中做，專家做，系統(tǒng)做”，不斷提升可疑交易報告質效，為監(jiān)管部門提供了大量有價值的洗錢案件線索。指定專人專崗負責片區(qū)可疑交易監(jiān)測和報告，廣泛收集裁判文書網(wǎng)、媒體信息、道瓊斯、銀聯(lián)信等第三方渠道信息，有效掌握轄內(nèi)各區(qū)域洗錢風險分布情況，并不定期召開洗錢類型研討會和片區(qū)反洗錢工作會議，研究和指出高風險區(qū)域突出洗錢風險，提高可疑交易報告有效性和反洗錢工作落實效果。

牢筑三大屏障

系統(tǒng)。反洗錢風險管理的信息化水平直接影響金融機構的反洗錢工作效率和效果。交通銀行總行在2015年通過“531工程”建立了全行統(tǒng)一的反洗錢系統(tǒng)，主要涵蓋特殊名單、客戶評級、大額交易和可疑交易監(jiān)測三大系統(tǒng)，近年來又在核心業(yè)務系統(tǒng)開發(fā)了多項洗錢風險管控功能，實現(xiàn)了交易的事前、事中、事后控制，及時預警、有效防范。同時，為滿足廣東省區(qū)域內(nèi)反洗錢管理的需要，交通銀行廣東省分行自行完成搭建分行特色線上反洗錢信息共享平臺，實現(xiàn)直連式電子化系統(tǒng)報送，確保數(shù)據(jù)質量，提高工作效率，實現(xiàn)反洗錢工作一體化。
        隊伍。高素質的人員隊伍是做好反洗錢工作的重中之重，專業(yè)的反洗錢工作團隊是履職盡責的關鍵，交通銀行廣東省分行始終高度重視反洗錢人員隊伍建設。堅持發(fā)揮集中處理優(yōu)勢，配齊配強反洗錢專職隊伍。堅持持證上崗原則，嚴格要求所有反洗錢專兼職人員取得人行反洗錢崗位資格準入證書。堅持培訓武裝技能建設方式，定期開展專題培訓，解決共性缺漏，不定期開展一對一培訓，解決個性不足。
        公眾。積極主動的社會氛圍是做好反洗錢工作的有力保障，良好的金融秩序需要金融機構和社會公眾共同維護。交通銀行廣東省分行通過線上線下、行內(nèi)行外相結合的方式，如新媒體渠道（微信有獎答題、公眾號推送）、群眾社區(qū)渠道（知識進區(qū)、知識進企、知識進校）、視聽媒體渠道（新聞專訪、報刊發(fā)文、廣告投放）、電子渠道（電子屏標語、門楣?jié)L動屏）等，多點突破、縱深推進，全方位、立體化普及反洗錢基本知識，提高社會公眾的反洗錢意識，引導社會公眾共同打擊洗錢犯罪。
       2019年，交通銀行廣東省分行將不忘初心，牢記使命，肩負反洗錢社會責任，立足風險為本、致力風控有效，不斷開創(chuàng)反洗錢工作新局面！