本報(bào)訊 記者 劉奇峰 通訊員 劉麗梅 朱夢(mèng)平 近日，建行河源永祥路支行在受理客戶業(yè)務(wù)過程中，成功堵截一起電信詐騙。

當(dāng)天上午，一位客戶來到柜臺(tái)焦急地說：“我手機(jī)銀行限額了，趕緊幫我在柜面轉(zhuǎn)賬。”“好的，請(qǐng)稍等。”建行河源永祥路支行工作人員接過客戶的銀行卡開始辦理業(yè)務(wù)。但是在辦理過程中，發(fā)現(xiàn)客戶一直在發(fā)信息。于是柜員詢問客戶是否認(rèn)識(shí)收款人，客戶表示認(rèn)識(shí)，同時(shí)補(bǔ)充說道：“我已經(jīng)核實(shí)過對(duì)方的身份了，趕緊幫我轉(zhuǎn)賬就可以了。”

客戶的一句“核實(shí)身份”引起了建行工作人員的警惕，于是一邊安撫客戶的情緒，一邊繼續(xù)追問：“是您的親人或朋友嗎？”

“他是某科技公司的客服經(jīng)理。”此時(shí)，建行工作人員察覺客戶有可能遭遇詐騙了，于是呼叫其他工作人員，一起協(xié)助了解客戶轉(zhuǎn)賬原因。

經(jīng)過了解后，發(fā)現(xiàn)詐騙分子一步步布下陷阱，讓客戶深信不疑。第一步是通過各種辦法取得客戶的信任：當(dāng)天上午，客戶接到詐騙電話，對(duì)方自稱是某科技有限公司的金融客戶經(jīng)理，通過視頻給客戶看了工作證及身份證，并詳細(xì)介紹了自己。此時(shí)，客戶已經(jīng)對(duì)對(duì)方的身份深信不疑；接著第二步是引導(dǎo)客戶支用信用貸款：詐騙分子表示通過系統(tǒng)抽取的疑點(diǎn)數(shù)據(jù)顯示，客戶在手機(jī)APP開通了一些涉及資金風(fēng)險(xiǎn)的功能，是國(guó)家不允許開通的，必須馬上進(jìn)行關(guān)閉，然后通過視頻引導(dǎo)客戶在支付寶上關(guān)閉了借唄，在微信上關(guān)閉了微粒貸，在京東APP關(guān)閉了金條借款功能，最后詢問客戶還有哪個(gè)銀行的APP，客戶回復(fù)有建行的手機(jī)銀行，隨即詐騙分子引導(dǎo)客戶在建行手機(jī)銀行支用了66600元的貸款。最后一步就是讓客戶將貸款轉(zhuǎn)至詐騙分子的指定賬戶。詐騙分子在指導(dǎo)完客戶支用了貸款后，表示這些資金都是違法的，必須要盡快轉(zhuǎn)給他指定的賬戶。后因客戶手機(jī)銀行太久沒用，被限額了，所以才匆忙來到柜臺(tái)進(jìn)行轉(zhuǎn)賬。就這樣，客戶掉入了詐騙分子一步步設(shè)好的圈套。

最終，通過建行河源永祥路支行工作人員的極力勸阻，耐心向客戶講解金融安全知識(shí)和該類電信詐騙相關(guān)案例，客戶恍然大悟，并在柜員的幫助下，將快貸資金還清，解除了手機(jī)銀行的綁定，掛失補(bǔ)發(fā)了銀行卡及更換密碼。

此次堵截事件中，建行河源永祥路支行員工保持極高的警惕，避免了客戶的資金損失，保護(hù)了客戶資金安全。