我市反洗錢工作體系高效運轉

中國人民銀行河源市中心支行為您的“錢袋子”護航

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中國人民銀行是國家反洗錢行政主管部門，主要負 責反洗錢資金監測，制定金融機構反洗錢規章，監督檢 查金融機構及特定非金融機構的反洗錢工作，調查可疑 交易，開展反洗錢國際合作等。那么我市反洗錢工作取 得了哪些成效，普通市民又該如何辨別、防范和遠離洗 錢活動？記者近日就反洗錢相關問題咨詢了中國人民 銀行河源市中心支行（以下簡稱人行河源市中心支行） 的專業人士，為廣大市民解疑釋惑。

人行河源市中心支行依法履行反洗錢牽頭部門職責，密切加強與我市反洗錢聯席會議相關成員單位的合 作，以有效預防和打擊洗錢活動為目標，有序推進金融領域反洗錢、反恐融資和反逃稅工作，取得了顯著成效，為 支持河源市經濟社會發展作出了積極貢獻。

2017年反洗錢工作會議

搭框架，夯基礎，反洗錢工作體系不斷健全

人行河源市中心支行搭框架，夯 基礎，形成了覆蓋銀行、證券、保險等 整個金融領域的多層次、立體式反洗 錢工作體系，以內控制度作保障，以 組織架構為支撐，轄區反洗錢履職基 礎不斷穩固。人行河源市中心支行 專門設立了反洗錢職能部門，轄區50 多家金融機構也根據需要設立或指 定反洗錢牽頭部門，打造了一支相對 穩定的專業隊伍，為反洗錢工作提供 了有力的人才支持。

聚合力，重實效，反洗錢跨部門協調合作深入開展

經河源市人民政府同意，建立了 由人行河源市中心支行、市公安局、 市法院、市檢察院、河源海關、河源銀 監分局等19 家成員單位組成的河源 市反洗錢工作聯席會議制度，在該制 度框架下，人行河源市中心支行積極 開展反洗錢跨部門合作，通過與相關 部門簽署合作備忘錄、召開反洗錢聯 席會議、雙邊或多邊情報協商會議 等，加強信息共享合作機制建設，著 力構建預防和打擊洗錢犯罪的執法 合力。

強監管，筑防線，金融領域抵御洗錢風險屏障日益鞏固

緊扣風險為本和法人監管的核 心原則，抓重點、抓短板實施反洗錢 監管，引導各義務機構建立健全洗錢 風險防控體系，筑牢金融領域反洗錢 安全屏障。2016-2017 年，人行河源 市中心支行累計對40 家次金融機構 開展了反洗錢現場檢查、風險評估、 約見高管談話、走訪、書面質詢、窗口 指導等多種監管措施，反洗錢監管服 務效能不斷提升，有效守住了不發生 區域性、系統性風險的底線。

什么是反洗錢？

答：是指為了預防通過各種方 式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性 質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走 私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融 管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等 犯罪所得及其收益的來源和性質 的洗錢活動，依照《中華人民共和 國反洗錢法》規定采取相關措施 的行為。

最近經常聽到一個新名詞“三反”，跟反洗錢有什么關系呀？

答：“三反”即反洗錢、反恐怖融 資、反逃稅。國家“十三五”規劃明確 要求“完善反洗錢、反恐怖融資、反逃 稅監管措施，完善風險防范體制機制”； 2017 年9 月，《國務院辦公廳關于完善 反洗錢、反恐怖融資、反逃稅監管體制 機制的意見》正式發布，從體制機制上 提出完善措施，明確了當前“三反”工 作需要著力加強的工作任務，是《反洗 錢法》頒布十周年來對國家反洗錢體 系最全面的頂層設計，也是我國在“三 反”工作領域深化改革的總體規劃。

洗錢騙局多，五類陷阱要當心

有些市民朋友覺得反洗錢離我 們很遠，但事實上，在工作生活中，各 種“洗錢陷阱”或許已悄無聲息地在 我們身邊潛伏，警惕陷阱已然成為機 智的您必備的知識裝備和武器。

警惕P2P 網絡借貸平臺非法集 資洗錢。部分P2P網絡借貸公司通過 發布虛構的高息借款標的招攬市民 投資理財。在騙取大筆資金之后，便 馬上卷款跑路，造成大批受害者資金 損失。實際上，這些P2P 公司實為借 助網絡借貸平臺進行非法集資犯罪 活動。在此提醒廣大市民，網絡投資 需謹慎，必須選擇信譽好、資質齊的 網絡公司。

警惕微信騙局。微信為生活和 工作帶來溝通、轉賬等便利的同時， 微信詐騙也悄悄趁虛而入。不法分 子通過在微信上假冒親朋好友、公司 領導，騙取受害人信任，進而實施資 金詐騙活動。為了不上當受騙，在微 信上如果涉及資金的轉出，請通過其 他途徑進一步核實對方身份后才進 行資金轉出操作。

警惕網銀支付寶詐騙盜取個人 銀行卡資金。市民在收到不明來源 的短信和微信信息時，需提高警惕。 未經核實，勿輕易按信息指示進行操 作，以防泄露自身的證件號碼、銀行 卡密碼等個人信息，進而被不法分子 盜取銀行卡資金。

警惕克隆銀行卡盜刷洗錢。刷 卡消費需多留心眼，謹防刷卡人員竊 取您的銀行卡資料及密碼，進而復制 銀行卡進行盜刷，造成損失。

警惕冒充“公檢法”進行詐騙。騙 子冒充“公檢法”人員先通過不法途徑 獲得受害人信息，再聲色俱厲使用各 種手段使受害人相信自己已涉案，在 受害人上鉤入局后騙取資金。遇到此 類詐騙，謹記進一步驗證，不可輕易透 露銀行賬號、密碼，甚至匯款。

嚴打擊，求突破，反洗錢案件 工作成果豐碩

人行河源市中心支行從維護國家安全的 大局出發，充分發揮反洗錢情報優勢，向執法 部門移交有價值的洗錢線索，大力配合偵查 機關查辦案件，為打擊洗錢、恐怖融資及上游 犯罪起到了重要作用，彰顯了反洗錢手段的 威懾力。

廣普及，謀共識，反洗錢社會 環境持續優化

為更好地凝聚社會共識，擴大社會影響 力，人行河源市中心支行組織轄區金融機構采 取豐富多樣的形式持續開展反洗錢宣傳培訓活 動，廣泛普及反洗錢知識，結合案例提示洗錢陷 阱，不僅社會公眾對反洗錢的認知度普遍提升， 而且金融從業人員反洗錢素質明顯提高，為轄 區反洗錢工作營造了良好的生態環境。

在轄區反洗錢戰線全體人員的通力合 作下，河源反洗錢工作取得累累碩果。站 在新階段、新起點，人行河源市中心支行與 轄區金融機構將再接再厲，進一步增強責 任感和使命感，深入貫徹十九大精神，守住 不發生系統性金融風險的底線，為維護和 諧社會、建設幸福河源作出不懈努力。